EFG Mobile Banking

Uso de EFG Mobile Banking

EFG Mobile Banking está diseñado para ayudar a los clientes de EFG con sus operaciones bancarias, estén donde estén.

La versión actual de EFG Mobile Banking muestra únicamente las posiciones que mantiene en su cartera y las transacciones en efectivo que se han efectuado.

Todos los datos que aparecen en EFG Mobile Banking están actualizados y se han recuperado del sistema de banca central.

Tenga en cuenta que esta es una versión preliminar de EFG Mobile Banking y que, por tanto, existen algunas restricciones:

1. En la lista de carteras, se muestra el valor que cada una de las carteras suma al final del día. Si se desea obtener el valor en tiempo real, será necesario abrirlas.
2. Solo se podrán actualizar los datos que aparezcan en la lista y en la pantalla de resumen de carteras.

Funciones principales de EFG Mobile Banking

1. Consulte la lista de carteras.

   1. El selector de clientes también se encuentra disponible en la versión móvil para ayudarle a escoger las carteras que desee de la lista de entidades. Si desea que se muestren más entidades en la lista, puede ponerse en contacto con su CRO.

2. Examine una cartera para comprobar su distribución en términos de activos, monedas y actividades

3. Obtenga información sobre los activos de una cartera.

4. Consulte las últimas transacciones realizadas en una cuenta.

Pagos

Nuestra solución de pagos móviles (procesamiento de pagos de recibos naranjas o pagos QR Bill) solo está disponible en la actualidad para los clientes suizos. Todos los clientes tienen a su disposición otras funciones, como el acceso a las listas de pagos recientes y beneficiarios confirmados.

Lista de pagos:

Puede consultar la lista de pagos realizados tanto mediante el sistema de banca electrónica a través del navegador web como utilizando la aplicación móvil EFG Banking. La lista de pagos muestra información en tiempo real y la aplicación EFG Banking le permite estar siempre al corriente.
Nota: La lista de pagos se clasifica por la fecha de valor.

La pantalla de pagos le permite acceder a la lista de pagos más recientes. Puede buscar los pagos filtrando por:

1. Estado
2. Cuenta de cargo
3. Fecha de valor

Junto con las transacciones ejecutadas, la lista de pagos también muestra las operaciones «en borrador». Se trata de pagos que se han iniciado, pero no se han finalizado. Si interrumpe la configuración de un pago, puede volver al borrador y seguir editándolo en cualquier momento al seleccionarlo de la lista.

Puede pulsar en cualquiera de los pagos naranjas o pagos QR Bill que se muestran en esta pantalla para ver todos los detalles de la transacción (*)

(*) Tenga en cuenta que esta funcionalidad está disponible únicamente para los pagos de recibos naranjas, pagos QR Bill y clientes suizos. La función de pagos se ampliará próximamente para incluir otras operaciones, como los pagos internos y los pagos externos.

Lista de beneficiarios:

Los clientes suizos pueden añadir o eliminar beneficiarios confirmados y también consultar la lista de pagos realizados a los destinatarios que están en la lista.

1. Eliminar un beneficiario de la lista.

2. Hacer un pago a un beneficiario confirmado (solo clientes suizos).

3. Comprobar la lista de pagos realizados a beneficiarios confirmados.

Pagos naranjas y QR Bill

Tenga en cuenta que la versión actual de la aplicación EFG Banking no permite la ejecución de pagos de doble firma, los cuales solo pueden efectuarse mediante el sistema de banca electrónica a través del navegador web.

Los clientes suizos que tengan problemas para acceder a los pagos de recibos naranjas o pagos QR Bill, deben pedirle ayuda al responsable de atención al cliente.

Ahora pueden efectuarse pagos de recibos naranjas mediante la función de escáner. Nunca ha sido tan fácil. Pueden revisarse o cancelarse los pagos en cualquier momento antes de finalizarlos. Las operaciones en «borrador» se mostrarán en la lista de pagos y puede reanudar su edición en cualquier momento.

EFG Banking utiliza la aplicación EFG Access para validar los pagos (está disponible una guía de usuario <https://doc.efgbank.com/es/Mobile/App-guide/EFG-Access.html >). Esta aplicación sustituye al token Entrust que se utiliza en la aplicación de pagos de la banca electrónica a través del navegador web. Si el pago efectuado a través de la aplicación EFG Banking debe validarse (p. ej., si se envía a un beneficiario no confirmado), se le pedirá que lo haga a través de la aplicación EFG Access. Si todavía no ha instalado esta aplicación, recibirá una solicitud para hacerlo cuando configure su primer pago con la aplicación EFG Banking. EFG Access está disponible para su descarga en Android e iOS.

Herramienta de escáner

La aplicación EFG Banking le permite configurar el procesamiento de pagos de recibos naranjas o pagos QR Bill escaneando el recibo e introduciendo tres datos:

• Datos de pago:
  1. Cuenta de cargo (obligatorio)
  2. Fecha de valor (obligatorio)
  3. Su referencia o comentario al responsable de atención al cliente (opcional)

Se realizan comprobaciones para garantizar que el valor del pago no supera los fondos disponibles. Si no es el caso o si se ha introducido una fecha de valor incorrecta, aparecerá un mensaje de error:

1. Motivo de la transferencia.
2. Nuevo diálogo de importe.

• Información del beneficiario:

Deben introducirse los datos del beneficiario según figuran en el recibo naranja.

Esta información se escanea y se muestra en la pantalla para los pagos de la factura QR Bill.

• Resumen

En esta pantalla, puede revisar los datos que ha introducido, retroceder y corregir los errores o enviar el pago para su ejecución o firma. De ser necesario, puede guardar el pago como borrador o cancelarlo completamente.

Si necesita confirmar el beneficiario y todavía no ha instalado EFG Access, no podrá continuar. El proceso se bloqueará y se le pedirá que instale la aplicación EFG Access.

En caso de que surja algún problema después de enviar el pago, le informaremos con un mensaje de error.

Si es necesario, le pediremos que valide los pagos a través de EFG Access:

1. Pago enviado para su validación. Tendrá 90 segundos para validar el pago a través de la aplicación EFG Access.

2. Pago validado

3. Pago rechazado.

4. La validación del pago ha expirado.

Puede cancelar la solicitud de validación en cualquier momento.

Si la validación del pago ha sido rechazada, cancelada o ha expirado, permanecerá en la página de «Resumen» cuando desaparezca la ventana emergente de información. Puede repetir la operación desde esta pantalla.

• Confirmación

Una vez enviado el pago (y validado si es necesario), verá la pantalla de confirmación en la que podrá encontrar la referencia de este pago.

Cuando cierre esta pantalla, será redirigido a la lista de pagos. Aquí, verá el pago que acaba de realizar.