EFG Mobile Banking

Utilisation d’EFG Mobile Banking

L’application EFG Mobile Banking a été conçue pour assister les clients d’EFG dans leurs opérations bancaires, quel que soit l’endroit où ils se trouvent.

La version actuelle d’EFG Mobile Banking affiche uniquement l’intégralité des positions détenues au sein de vos portefeuilles, de même que l’ensemble des transactions en espèces exécutées.

Toutes les données affichées dans EFG Mobile Banking sont extraites en temps réel du système bancaire central.

Étant donné qu’il s’agit d’une version préliminaire d’EFG Mobile Banking, veuillez noter que certaines restrictions s’appliquent :

1. Dans la liste de portefeuilles, l’état de chaque portefeuille est affiché à la valorisation de fin de journée ; il est nécessaire d’ouvrir le portefeuille pour obtenir la valorisation en temps réel.
2. Il est uniquement possible d’actualiser les données affichées dans la liste de portefeuilles et dans l’écran de synthèse des portefeuilles.

Principales caractéristiques d’EFG Mobile Banking

1. Consultation de la liste de portefeuilles.

   1. Également disponible dans la version mobile, le Sélectionneur de clients permet de sélectionner les portefeuilles dans la liste des entités détenues. Veuillez noter que, si vous souhaitez afficher d’autres entités dans cette liste, vous pouvez vous renseigner auprès de votre CRO.

2. Navigation descendante dans un portefeuille afin d’en contrôler la répartition en matière d’avoirs, de devises et d’activités.

3. Obtention d’informations détaillées sur les avoirs détenus dans un portefeuille.

4. Consultation des dernières transactions exécutées sur un compte.

Paiements

Notre solution de paiement mobile (traitement de bulletins de versement oranges et bulletins de ver-sement QR Bill) est actuellement réservée à nos clients suisses. D’autres caractéristiques, comme l’accès aux listes de paiements récents et de bénéficiaires confirmés, sont disponibles pour tous les clients.

Liste de paiements :

Vous pouvez consulter la liste des paiements exécutés via le système d’eBanking basé sur navigateur ou l’application mobile EFG Banking. La liste de paiements présente des informations en temps réel et peut être actualisée à tout moment à l’aide de l’application EFG Banking.
Remarque : les paiements de la liste sont classés par dates de valeur.

L’écran « paiements » vous permet d’accéder à une liste de vos paiements les plus récents. Vous pouvez rechercher des paiements en les filtrant par :

1. Statut
2. Compte à débiter
3. Date de valeur

Outre les transactions exécutées, la liste de paiements affiche également les paiements « ébauchés », c’est-à-dire qui ont été initiés mais non encore finalisés. Si vous vous interrompez en cours de mise en place d’un paiement, vous avez la possibilité de revenir à votre ébauche et de poursuivre l’édition à tout moment en sélectionnant le paiement en question dans la liste.

Vous pouvez toucher chaque paiement par bulletin de versement orange ou bulletin de versement QR Bill sur cet écran pour consulter tous les détails de la transaction (*)

(*) Veuillez noter que cette fonctionnalité n’est disponible que pour les paiements par bulletin de verse-ment orange et QR Bill; et est réservée aux clients suisses uniquement. Le système de paiement sera bientôt élargi en vue d’intégrer d’autres caractéristiques comme les paiements internes et externes.

Liste de bénéficiaires :

Les clients suisses peuvent ajouter ou supprimer des bénéficiaires confirmés ainsi que consulter la liste des paiements exécutés en faveur de ceux qui y figurent.

1. Suppression d’un bénéficiaire dans la liste.

2. Exécution d’un paiement en faveur d’un bénéficiaire confirmé (clients suisses uniquement).

3. Contrôle des listes de paiements effectués en faveur de bénéficiaires confirmés.

Paiements par bulletin de versement orange et QR Bill

Veuillez noter que l’actuelle version de l’application EFG Banking ne permet pas d’exécuter des paiements nécessitant une double signature. Ce type de paiement peut être effectué via le système d’eBanking basé sur navigateur.

Les clients suisses qui éprouvent des difficultés à saisir leurs bulletins de versement oranges ou leurs bulletins de versement QR Bill, doivent contacter leur CRO afin d’obtenir de l’aide.

Une fonction de scanning permet désormais d’enregistrer des bulletins de versement oranges. Cela n’a jamais été aussi simple ! Les paiements peuvent être révisés ou annulés à tout moment avant leur finalisation. Les paiements « ébauchés » sont affichés dans la liste de paiements et vous pouvez recommencer à les éditer à votre convenance.

Pour la validation de paiements, EFG Banking recourt à l’application EFG Access (guide utilisateur disponible <https://doc.efgbank.com/fr/Mobile/App-guide/EFG-Access.html >), laquelle remplace le token Entrust utilisé dans le système d’eBanking basé sur navigateur. Si vous devez valider un paiement exécuté via l’application EFG Banking (p. ex. s’il est destiné à un bénéficiaire non confirmé), il vous sera demandé d’effectuer cette opération à l’aide de l’application EFG Access. Si vous n’avez pas encore installé cette application, vous recevrez une demande en ce sens lorsque vous mettrez en place votre premier paiement par EFG Banking. EFG Access est disponible au téléchargement sur Android et iOS.

Outil de scanning

L’application EFG Banking vous permet de configurer le traitement de bulletins de versement oranges et les bulletins de versement QR Bill en scannant le bulletin et en saisissant trois informations suc-cinctes :

• Données de paiement :
  1. Compte à débiter (obligatoire)
  2. Date de valeur (obligatoire)
  3. Votre référence ou commentaire destiné au CRO (facultatif)

Des contrôles sont effectués afin de garantir que le montant du paiement n’excède pas les fonds disponibles. Si tel est le cas ou si une date de valeur invalide a été entrée, un message d’erreur apparaîtra :

1. Motif du transfert.
2. Boîte de dialogue concernant le montant.

• Informations relatives au bénéficiaire :

Les informations relatives au bénéficiaire, telles qu’elles figurent sur le bulletin de versement orange, doivent être saisies ici.

Ces informations sont automatiquement affichées pour le bulletin de versement QR Bill.

• Synthèse

Sur cet écran, vous pouvez contrôler les données que vous avez entrées, revenir en arrière et rectifier les éventuelles erreurs ou transmettre le paiement pour exécution ou signature. Si nécessaire, vous pouvez enregistrer le paiement en tant qu’ébauche ou l’annuler complètement.

Si vous devez confirmer le bénéficiaire et n’avez pas encore installé EFG Access, vous n’aurez pas la possibilité de poursuivre l’opération. Le processus sera bloqué et il vous sera demandé d’installer l’application EFG Access.

En cas de problème après votre transmission du paiement, nous vous en informerons au moyen d’un message d’erreur.

Si nécessaire, il vous sera demandé de valider des paiements via EFG Access :

1. Paiement transmis pour validation. Vous disposerez de 90 secondes pour valider le paiement via EFG Access.

2. Paiement validé.

3. Paiement rejeté.

4. Délai de validation du paiement expiré.

Vous pouvez annuler la demande de validation à tout moment.

En cas de rejet, d’annulation ou d’expiration de la validation du paiement, vous resterez sur la page « Synthèse » lorsque la fenêtre d’information disparaît. Vous pouvez répéter l’opération pour effectuer le traitement depuis cet écran.

• Confirmation

Une fois le paiement transféré (et validé si nécessaire), l’écran de confirmation affichant la référence de ce paiement apparaîtra.

Lorsque vous fermez cet écran, vous serez redirigé vers la liste de paiements, où vous pourrez visualiser le paiement que vous venez d’enregistrer.